Agenturen
für Versicherungen & Vorsorge

Die fondsgebundene Lebens- oder Rentenversicherung ist eine attraktive Alternative zur Fondsanlage. Die fondsgebundenen privaten Versicherungslösungen bestechen vor allem durch eine hohe Flexibilität. Eine fondsgebundene private Versicherung bietet sich sowohl als laufender "Sparvertrag" als auch als steueroptimierte Depotanlage mit der Option des vorzeitigen Zugriffs oder der langfristigen Steuerbegünstigung an. Innerhalb einer Police kann eine Verteilung des Kapitals auf bis zu 20 verschiedene Fonds oder Managed-Fund Konzepte gleichzeitig vorgenommen werden. Shiften und switchen ist kostenfrei und die Fonds werden ohne Ausgabeaufschlag innerhalb der Police erworben. Während der Laufzeit müssen für Wertsteigerungen oder Zinserträge keine Steuern gezahlt werden. Sofern das Kapital mindestens 12 Jahre in der Police verbleibt und nach dem 62. Lebensjahr entnommen wird, sind die Erträge zudem nur zur Hälfte steuerpflichtig. Neben einer einmaligen Kapitalabfindung kann auch eine lebenslange Altersrente oder eine Zeitrente gewählt werden. Im Falle einer lebenslangen Altersrente ist die Rente sogar nur mit dem Ertragsanteil steurpflichtig - damit entfällt in vielen Fälle die Steuerpflicht fast komplett.

Eine interessante Alternative vor allem für diejenigen, die ihre Kapitalanlage lieber in eigene Hände legen möchten!